Здравствуйте, я физическое лицо, иногда вывожу деньги с нелегальной букмекерской конторы на карту банка, обезналичивание не провожу, обычно в неделю вывожу по 30 тысяч бывает месяцами ничего не вывожу, Вопрос может ли банк заблокировать счет, а также может ли налоговая заинтересоваться мной.? А также если случится блокировка как доказать законность платежей если эта букмекерская контора не легальная в россии

Здравствуйте, Даниил!

Вот, что говорит российское законодательство по этому поводу:

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ

ст.7п14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

Поэтому если банк попросит Вас предоставить информацию об источнике денежных средств, и вы этого не сделаете, то банк имеет право заблокировать счёт.

Добрый день. В Вашем случае банк может поставить вопросы в рамках статьи 6 ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ об источниках поступления средств.

На самом деле здесь необходимо исходить из того, что получение переводов именно со счетов зарубежной БК является для банка основанием говорить о том, что средства получены от нелегального в РФ источника. В принципе банку изначально, в соответствии со ст.  5.1 ФЗ  «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»  N 244-ФЗ  запрещено проводить транзакции от физ.лиц в адреса зарубежных БК, которые являются нелегальными в РФ. В связи с этим обратные операции также таят в себе риск того, что банк, указав на получение средств от нелегального в РФ источника, сделает вывод об их незаконности,  расторгнув с Вами договор банковского счета.

При этом деньги со счета Вам конечно вернут в силу Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И

8.3. После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением

но вот негативным последствием в данном случае может явиться внесения сведений о Вас в списки ЦБ, доступные всем кредитным организациям и проблемы с возможностью открытия новых счетов.

Поэтому при возникновении вопросов у банка относительно поступаемых сумм не стоит говорить что это доход от гэмблинга в зарубежных БК. Узнав об этом, с огромной долей вероятности банк поставит вопрос о закрытии счета(в прошлом году у моих клиентов было 2 подобных случая).

Что бы сказать что то более детальное, нужно конечно проводить аудит Ваших поступлений и источников оплат указанных в кодах платежных поручений о перечислении. Либо Вам начинать  работать через ЭПС, среди которых имеются в том числе и более лояльные к подобным операциям операторы. Но это уже за условиями вопроса и может быть рассмотрено в рамках отдельной полноценной услуги.

С уважением Евгений Беляев