Здравтсвуйте! Сбербанк заблокировал карту по 115, нужен специалист по данному вопросу. Нужно составить письмо для фин. мона и имеет ли смысл его составлять, так как по операциям документов никаких нет, а те что есть вряд ли устроят Сбербанк. Я не резидент РФ. Проживаю на тер. ДНР. Все операции осуществялись с территории Днр. Банк деньги отдает, но хотелось бы разблокировать карту

+380509641965 Вайбер, Телеграм.

Добрый день. Действительно банк, в силу ст. 6  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ  обязан проводить мероприятия контроля в отношении подозрительных операций по счету а так же в соответствии со ст. 7 затребовать документы, подтверждающие легальность средств. Если не представите, возможна ситуация с отказом в возобновлении операций и в дальнейшем закрытии счета. Но не это проблема-деньги Вам при этом вернут. 

Инструкция Банка России N 153-И 

8.3. После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением

Проблема в том, что в этом случае Вы будете внесены в спец. списки ЦБ, доступные и обязательные для всех кредитных организаций. В связи с этим будут проблемы со всеми имеющимися счетами, да и новые Вы счета открыть не сможете. Это и есть самое плохое для Вас.

При этом, для того что бы сказать что то более детальное, нужно конечно видеть запрос банка, а так же прорабатывать операции по счету, что возможно в рамках отдельной услуги.

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте.

К сожалению в изложенной ситуации Вам как-то помочь возможности не представляется. Вы говорите что документов нет, но и не говорите о том, сколько это было денег, в течение какого периода, что за перечисления производились 

Банк поступил в соответствии с правами, предоставленными ему ст.ст. 6-7 Закона №115-ФЗ, соответственно Вам надо предоставить документы либо иным образом пояснить экономическую целесообразность проводимых операций. Если не сможете — Вам деньги вернут, счет закроют и поместят в соответствующие списки, которые могут не позволить Вам открывать счета в других банковских учреждениях.

Поскольку мы не знаем о каких суммах идет речь, за какой период, и что вообще это были за перечисления/поступления, то сказать определенно как именно пояснять их мы не можем.

Уважаемый Дмитрий! Доброго! В дополнение к мнению уважаемого и профессионального коллеги:

а Вы гражданин России? Дарением это никак не обыграть или займом или иным? 

По сути договор может быть заключен в любой форме (по российскому законодательству см. ст.421 ГК РФ).

Жалобу же на действия Банка можно адресовать и в ЦБ РФ и в УФАС и в органы прокуратуры, а то и — заявлением/административным исковым  завлением — в суд.