Приветствую.

Я физлицо, занимаюсь торговлей в интернете, платежи приходят на карту сбербанка.

Ежемесячный оборот ~1 млн руб

средний чек ~5000р

Имеется несколько карт Сбера на разных родственников, работаю по каждой пару месяцев и меняю.

Декларации никогда не подавал.

Какая на ваш взгляд, максимально "безопасная" сумма которую можно "провести" по карте сбербанка за налоговый период (3 года)?

Я понимаю, что, например и с 300тыс могут возникнуть проблемы с ФНС, но вероятность этого очень мала, а меня интересует именно точка бифуркации, сумма, после которой вероятность СИЛЬНО возврастает. Например финмониторинг засигналит куда надо или что-то ещё.

Прошу ответить только если у вас есть в голове эти цифры и они более-менее обоснованные, а не голые предположения.

Прошу не расписывать, какие санкции могут быть в моем случае от ФНС и правоохранительных органов, это я уже изучил.

Уважаемый Влад! Доброго времени суток! Так, ну у Вас явно предпринимательская деятельность (см. ст.2 ГК РФ). А вот здесь как минимум — ч.1 ст.14.1 КоАП РФ да риск начисления НДС (как и НДФЛ) плюс штрафы за непредставление деклараций, неуплату налогов  (см. ст.ст.119,122 НК РФ).

По суммам: 600 000, 00 руб. — думаю, понятно (см. ст.6 федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ

(ред. от 02.08.2019)
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&cacheid=71A8B93634F0BAFFE7D51E9C8DBBE059&SORTTYPE=0&BASENODE=1&ts=1996441587017663019695857818&base=LAW&n=330966&rnd=A6B1849C7D26BB751586A2996D51C1D8#29lj6nmrlf3)

Но банки (с подачи ФНС России) могут заинтереваться и менее значимыми суммами, особенно когда платежи не в рублях.

Это уже конкретно надо выяснять по каждому банку.

Добрый день. Дело в том, что указанная Вами сумма — 600 000 рублей, является суммой по которой контрольные мероприятия банка проводятся обязательно в силу  ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от  N 115-ФЗ 

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:…

При этом в каждом банке установлены свои внутренние правила по требованиям для проведения контрольных мероприятий. Зачастую они не зависят от сумм операций, а учитывают иные кретерии — систематичность, множественность физ.лиц-плательщиков, снятие сумм в течении очень малого колличества времени после перевода и т.д. Это внутренние инструкции банка, в связи с чем в свободном доступе Вы их не найдете.

При этом я не стал бы надеяться на 

600.000руб по 115ФЗ — это разовый платёж, а у меня мелкие платежи по 3-7 тыс руб. Вопрос в общей сумме

В моей практике был случай с блокировкой в СБ и при операции по снятию 250 000 рублей( здесь же замечу что в этом году были блокировки при сумме в 50 000 руб, правда в ином банке). Здесь просто стоит понять, что сумма — лишь один из кретериев для отнесения операций к подозрительным. 

По рискам — первое, это конечно блокировка счета, что может повлечь за собой, в соответствии с Указанием ЦБ РФ от 17.10.2018 N 4935-У«О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года N 639-П,  внесение сведений о держателе карты в специальные списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям, что будет являться причиной сложностей в открытии им новых счетов и банковского обслуживания по имеющимся. 

Второе, если будет выяснено, что за схемой стоите Вы, исходя из 

Ежемесячный оборот ~1 млн руб

, а Вы ведете речь о 3 годах, то возбуждение уголовного дела по статьям 171 и 198 УК. По налоговым последствиям коллега Григорьев Вам указал. 

С уважением Евгений Беляев