Как вернуть денежных средств из банка, которые были списаны с р/счета ООО при помощи мошеннических действий, но остались в банке?

г. Красноярск 2 Ответа

С р/счета ООО были списаны денежные средства в размере 200000,00 рублей Получатель неизвестное физ лицо. Данная операция была совершенна по Системе Онлайн-Банк за электронной подписью Уполномоченного лица, с вводом верного логина и пароля, но без нашего ведома и согласия.

О списании денежных средств в размере 200000,00 рублей мы узнали из смс-уведомления на телефон гл бухгалтера. О чем незамедлительно сообщили персональному менеджеру банка. Затем позвонили на телефон тех. поддержки банка уведомили о факте мошенничества, заблокировали систему Систему Онлайн-Банк. При этом в телефонном разговоре оператор тех. поддержки уверил нас, что зачисление денежных средств на счет Получателя физ. лица приостановлено. Т.е. деньги остались в банке.

На поданное обращение в банк о возврате денежных средств в размере 200000 рублей было отказано банком (ссылаясь на то, что п/п было отправлено с нашего IP адреса с вводом верного логина и пароля). На запрос в банк предоставить информацию - были ли зачислены денежных средств на счет Получателя физ. лица, тоже отказано.

ООО было подано заявление в полицию, возбуждено уголовное дело. На неоднократные запросы полиции в банк для установления полных данных Получателя физ. лица и получения подробной выписки движения денежных средств по банковской карте Получателя физ. лица, банк ответа не дает. Как пояснила нам полиция, мер воздействий на банк, как привлечение к какой либо ответственности за не предоставление сведений, они не имеют.

Как нам получить свои денежные средства обратно из банка? Можем ли мы подать заявление в суд на банк, если у нас нет подтверждений, что деньги находятся в банке?

Ответы

Здравствуйте, Ирина!

На данный момент нужно обращаться в суд с иском на банк.

В суд нужно предоставить доказательства, что незаконно списанные денежные средства были списаны по вине банка. К таким доказательствам относятся:

— банк нарушил условия договора (прочитайте внимательно договор);

— из-за действий банка, у вас возникли убытки (списали денежные средства из-за бездействия банка);

— предоставить доказательства, что вы соблюдали все правила пользования расчётным счётом и незаконное списание произошло не по вашей вине (лицензионное ПО, антивирусное ПО и т.д.);

— мошенник списал денежные средства без  вашего поручения (стороннее лицо, не сотрудник организации).

А банку нужно доказать:

— Банк не нарушал (его сотрудники не нарушали) требований к операциям по расчетному счету. Списание произошло по вашей вине;

Ссылаться на статьи 309, 845, 854,848 ГК РФ и ст. 9 ФЗ-161 О национальной платежной системе

Всего доброго!