День добрый!

Есть два счета в Альфа банке. Первый это счет моего ИП (юрик, так скажем), второй - это счет в альфе как физлица. Снимал со счета физика сумму в районе 3кк рублей, за несколько дней до этого 700к рублей перевел со счета ИП на счет физ лица. Перевод прошел штатно. Внутри этих 3кк были и 700к с ипэшнено счета. Банк отказался мне выдавать как физлицу деньги, требуя показать декларацию за прошлый год на ИП. Правомерны действия банка?

Добрый день.  В Вашем случае насколько я понимаю( для точного разбора нужен запрос банка) банк действительно поступает в соответствии с законом, поскольку в рамках статьи 6 ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ он обязан осуществлять меры контроля при операциях на сумму 600 000 рублей и выше. 

В этом случае банк вправе запросить у Вас сведения об источниках поступления денег и проведенных операциях. Вы же должны их представить. При этом, для более точного совета в выборе линии поведения нужно разбирать вашу ситуацию со всем нюансами и деталями.

При необходимости  детального разбора вопроса можете писать в чат (кнопочка рядом с фото юриста)  для индивидуальной консультации (платно) .

С уважением Евгений Беляев