Здравствуйте! может ли банк отказывать в закрытии счета если я не могу предоставить документы на происхождения денежных средств если мне перевели долг и сумма не превышает 600т,р она в два раза меньше и как мне в этом случаи забрать денежные средства? Заранее большое спасибо с уважением Александр.

Александр, добрый день! 

Учитывая, что банковское обслуживание производится в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, банковскими правилами, на Вас может быть возложена обязанность предоставлять по требованию банка сведения, поясняющие экономическую суть проводимых клиентом операций, а также полную информацию об источниках происхождения его денежных средств.

Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента) при непредставлении Клиентом Банку сведений и документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Основания и порядок приостановления операций предусмотрены Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

Добрый день. Закрытие счета это Ваше право. При этом  банк действительно вправе   в рамках статьи 6 ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ и мероприятий по контролю запросить у Вас сведения об источниках поступления денег и проведенных операциях. Вы же должны их представить. При этом, для более точного совета в выборе линии поведения нужно разбирать вашу ситуацию со всем нюансами и деталями. Отмечу что закрытие банком счета по 115-ФЗ приведет к внесению Вас в списки ЦБ, что создаст проблемы с иными счетами и открытием новых. 

При необходимости  детального разбора вопроса можете писать в чат (кнопочка рядом с фото юриста)  для индивидуальной консультации (платно) .

С уважением Евгений Беляев